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大眾網(wǎng)濟(jì)南·海報(bào)新聞3月14日訊（記者 謝瑋）14日，市中公安分局召開(kāi)打擊防范非法集資犯罪新聞通報(bào)會(huì)。會(huì)上通報(bào)了兩起非法集資的案件：分別為金X二手車(chē)網(wǎng)絡(luò)眾籌集資詐騙案，與濟(jì)南藏X堂商貿(mào)有限公司非法吸收公眾存款案。經(jīng)偵大隊(duì)二中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)金德峰提醒廣大投資群體，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。
案件一：
9天詐騙511萬(wàn)元！警方17日破獲結(jié)案
據(jù)經(jīng)偵大隊(duì)二中隊(duì)副中隊(duì)長(zhǎng)宮曉寧介紹，2016年8月24日20余名投資人從全國(guó)各地來(lái)到濟(jì)南市公安局市中分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案稱(chēng)：金X在線-汽車(chē)眾籌網(wǎng)站于2016年7月26日上線運(yùn)營(yíng)，8月3日平臺(tái)QQ客服消失，投資人奔赴濟(jì)南到該公司工商注冊(cè)地址、平臺(tái)公布的經(jīng)營(yíng)地址落實(shí)均為虛假，沒(méi)有投資人見(jiàn)過(guò)網(wǎng)站的工作人員。大隊(duì)立即受理了案件，8月24日立為集資詐騙案?jìng)刹椤?/p>
偵破過(guò)程中專(zhuān)案組逐漸查明：2015年犯罪嫌疑人陳X發(fā)現(xiàn)二手車(chē)眾籌網(wǎng)站這個(gè)行業(yè)，自己作為一個(gè)普通的投資人參與，對(duì)該行業(yè)的運(yùn)營(yíng)模式比較了解，遂預(yù)謀策劃了該案件。陳X作為一個(gè)幕后實(shí)際操控人，使用收留的流浪漢苗XX的身份證注冊(cè)金XX公司、網(wǎng)站，租賃了房屋，辦理了寬帶，購(gòu)置了新電腦在租賃的居民樓內(nèi)實(shí)施作案。陳X從二手車(chē)市場(chǎng)以100元一套的價(jià)格買(mǎi)來(lái)車(chē)輛的全套照片；由田XX負(fù)責(zé)編輯后從網(wǎng)站后臺(tái)上傳；路XX擔(dān)任客服，用從淘寶新買(mǎi)的QQ號(hào)同投資人溝通。所有投資人的投資款全部打到金X民生銀行大觀園支行對(duì)公賬戶和對(duì)公支付寶賬戶，陳X把支付寶賬戶的資金全部轉(zhuǎn)到對(duì)公賬戶，再將對(duì)公賬戶的錢(qián)用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬到苗XX的11張個(gè)人銀行卡內(nèi)，由王X開(kāi)車(chē)?yán)鏧X到銀行柜臺(tái)或者ATM機(jī)取現(xiàn)后交給陳X。
從7月26日網(wǎng)站上線運(yùn)營(yíng)到8月3日共9天時(shí)間詐騙全國(guó)各地投資人64人共計(jì)511萬(wàn)元，8月3日晚陳X帶領(lǐng)4人將出租屋內(nèi)電腦、打印機(jī)等所有物品全部用車(chē)?yán)綕?jì)南北建邦大橋拋至黃河，之后分贓后逃匿。
2016年9月9日，歷時(shí)17日大隊(duì)將該案成功破獲，先后將4名犯罪嫌疑人全部抓獲，逮捕2名，取保2名，追贓捷豹、寶馬轎車(chē)、萬(wàn)國(guó)手表等高檔奢侈品折合人民幣加現(xiàn)金共計(jì)300余萬(wàn)元。
案件二：
眼見(jiàn)未必是真，某公司假借融資之名吸收資金6百萬(wàn)余元
2015年6月，市中公安分局六里山派出所民警在檢查社區(qū)工作中發(fā)現(xiàn)位于濟(jì)南市市中區(qū)英雄山路某名商廣場(chǎng)的濟(jì)南藏X堂商貿(mào)有限公司以為西藏雪鷹集團(tuán)公司融資為名，涉嫌非法吸收公眾存款。調(diào)查后發(fā)現(xiàn)濟(jì)南藏X堂商貿(mào)有限公司原名濟(jì)南藏X堂養(yǎng)生保健有限公司，2012年1月份開(kāi)始以籌建西藏藏藥工廠為由，通過(guò)人傳人、付高息、拿提成的方式對(duì)不特定人群吸收資金，承諾按照月息3%支付利息。
分局將該案立為非法吸收公眾存款案進(jìn)行調(diào)查后，于當(dāng)年6月25日抓獲主犯徐某聲和李某莉，扣押藏X堂公司名下財(cái)物一宗。經(jīng)查，該公司借款均由公司負(fù)責(zé)人徐某聲給出借人打欠條，吸收40人資金共計(jì)6741600元，至案發(fā)尚有5353742元未歸還。現(xiàn)該案件已由法院判決。徐某聲被判處有期徒刑四年三個(gè)月，并處罰金八萬(wàn)元，李某莉被判處有期徒刑三年三個(gè)月，并處罰金六萬(wàn)元。
在這個(gè)案子中，該公司向客戶宣稱(chēng)經(jīng)營(yíng)藏藥，效益非常好，要擴(kuò)大規(guī)模，在西藏建藏藥工廠，借款用于資金周轉(zhuǎn)，承諾按照月息3%支付利息，還組織部分投資群眾到西藏進(jìn)行了考察，看到工廠的廠房、車(chē)間、員工宿舍都在建設(shè)之中。很多客戶親眼見(jiàn)到工廠的建設(shè)，才對(duì)犯罪嫌疑人宣稱(chēng)的高收益深信不疑。
案發(fā)后，民警通過(guò)到西藏進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該公司負(fù)責(zé)人徐某聲確實(shí)將非法吸收所得大部分款項(xiàng)用于建設(shè)西藏藏藥工廠，但是工廠建成后，所獲得的收益遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠支付借款人的本金及高額利息，導(dǎo)致資金鏈斷裂。
防范建議：
“天上不會(huì)掉餡餅”，“高額回報(bào)”“快速致富”需冷靜分析
據(jù)悉，投資實(shí)體項(xiàng)目的非法集資參與人多是些中老年人；眾籌、P2P模式非法集資參與人多是年輕人；私募基金模式非法集資參與人多是資金較為雄厚的富裕人員；交易所型非法集資參與人多是富有股票、期貨、信托投資經(jīng)驗(yàn)的人員；簡(jiǎn)單理財(cái)類(lèi)非法集資的參與人甚至包括了大量的農(nóng)民。
大眾網(wǎng)海報(bào)新聞?dòng)浾邚氖兄泄卜志肢@悉，上述集資參與人員參與非法集資的動(dòng)機(jī)也不同，主要分為三類(lèi)：沒(méi)有任何理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的人；多次參與過(guò)非法集資投資，快進(jìn)快出，嘗到過(guò)“甜頭”的人；盲目的相信非法集資案件發(fā)案后，可以讓政府為自己的損失買(mǎi)單。
同時(shí)，要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目要冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。要正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)部門(mén)的依法批準(zhǔn)，是否是向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金；是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。
除此之外，要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，一定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。同時(shí)，增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受，法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。
附：
相關(guān)法條
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大的或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
2017年8月24日，國(guó)務(wù)院法制辦公布《處置非法集資條例（征求意見(jiàn)稿）》，因參與非法金融活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)�！�
今天，山東高速股份有限公司所轄的濟(jì)南北收費(fèi)站出口所有MTC車(chē)道，全部改建為自助繳費(fèi)車(chē)道并投入運(yùn)行，在全國(guó)率先啟用首個(gè)高速公路無(wú)人收費(fèi)站。未來(lái)，濟(jì)南北收費(fèi)站將建設(shè)成為基于ETC自由流與自助繳費(fèi)設(shè)備的高效率、低人力投入的智能收費(fèi)站，給駕乘人員帶來(lái)更好的通行...[詳細(xì)]
在花園路七里河路路口，車(chē)流人流熙熙攘攘，歷城交警大隊(duì)五中隊(duì)民警魏弘楊同往常一樣在路口疏導(dǎo)交通。這時(shí)，一位孕婦過(guò)路口，在路中央突然發(fā)現(xiàn)鞋帶開(kāi)了，就想彎腰系上。這“最帥的彎腰”，飽含著濟(jì)南交警對(duì)群眾深深的愛(ài)。[詳細(xì)]
3月10日，濟(jì)南市政府辦公廳發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)政務(wù)新媒體管理工作的通知》。各級(jí)政務(wù)新媒體按照主管主辦和屬地管理原則，接受宣傳等有關(guān)部門(mén)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和宏觀管理。市政府辦公廳牽頭建立政務(wù)新媒體工作聯(lián)席會(huì)議制度，宣傳、公安等部門(mén)安排專(zhuān)人參加，共同做好發(fā)布...[詳細(xì)]
3月14日，槐蔭區(qū)在濟(jì)南市營(yíng)市東街小學(xué)舉行了幼兒品格教育啟動(dòng)大會(huì)暨兒童品格家長(zhǎng)學(xué)校開(kāi)學(xué)典禮活動(dòng)�；笔a區(qū)幼兒園園長(zhǎng)、教師、幼兒園家長(zhǎng)等400余人參加了本次活動(dòng)。 [詳細(xì)]
13日，濟(jì)南遙墻國(guó)際機(jī)場(chǎng)二期改擴(kuò)建工程推進(jìn)工作會(huì)議召開(kāi)。據(jù)介紹，去年，濟(jì)南國(guó)際機(jī)場(chǎng)實(shí)現(xiàn)旅客吞吐量1661萬(wàn)人次，該擴(kuò)建工程完成后，濟(jì)南機(jī)場(chǎng)可滿足年旅客吞吐量5000萬(wàn)人次、貨郵吞吐量50萬(wàn)噸的需求。[詳細(xì)]
“到2022年，實(shí)現(xiàn)量子產(chǎn)業(yè)規(guī)模20億元，打造濟(jì)南市新興產(chǎn)業(yè)重要增長(zhǎng)極。根據(jù)規(guī)劃，濟(jì)南將全力發(fā)展量子信息產(chǎn)業(yè)，以搶抓全球新一輪科技革命和量子信息產(chǎn)業(yè)發(fā)展重大機(jī)遇。[詳細(xì)]
