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　　近年來,隨著國家提倡互聯(lián)網(wǎng)金融,某些犯罪分子混淆視聽、偷換概念,他們打著互聯(lián)網(wǎng)金融的幌子,實施各類經(jīng)濟犯罪。14日上午,市中公安分局召開打擊防范非法集資犯罪新聞通報會,會上通報了兩起非法集資案件,涉案金額超過千萬。據(jù)悉,此類案件偵破時間跨度長,難度大。會上警方還特意為市民“支招”,以提高市民識別非法集資的能力。

　　案件1

　　“金某在線”二手車眾籌網(wǎng)站，上線9天就跑路

　　眾籌買車,50天之內(nèi)車賣出大家一塊賺取利潤；若賣不出,占用的資金將以高息返本付息。這樣的好事乍一聽有賺無賠,但實際是一個精心策劃的陷阱。

　　用流浪漢身份信息，實施非法集資

　　2016年8月24日,20余名投資人到濟南市公安局市中分局經(jīng)偵大隊報案稱:金某在線汽車眾籌網(wǎng)站于2016年7月26日上線運營,8月3日平臺客服卻突然消失。

　　“投資人發(fā)現(xiàn)情況不對后,大家紛紛趕到濟南找到平臺公布的經(jīng)營地址,發(fā)現(xiàn)這些都是虛假的�！笔兄泄�安分局經(jīng)偵大隊二中隊副中隊長宮曉寧說,“此外,關(guān)于公司的工作人員,這些投資者都表示沒見過�！�

　　經(jīng)落實,警方確定這是一起典型的集資詐騙案,遂立案調(diào)查。

　　據(jù)警方介紹,經(jīng)過調(diào)查,該公司的法人為苗某,但整個事件的實際操控人為陳某。

　　“2015年犯罪嫌疑人陳某發(fā)現(xiàn)二手車眾籌網(wǎng)站這個行業(yè),他先是作為一個普通的投資人參與,對該行業(yè)的運營模式比較了解,于是預(yù)謀策劃了該案件�！睂m曉寧說。

　　據(jù)了解,陳某經(jīng)營著一家棋牌室。一次偶然的機會,他認識了流浪漢苗某,發(fā)現(xiàn)對方常撿拾他人吃剩的食物,晚上也睡在外面,于是他便將苗某帶回了自己的棋牌室。

　　“陳某使用苗某的身份信息注冊了公司、網(wǎng)站,租賃了房屋,辦理了寬帶,并購置了新電腦,在租賃的居民樓內(nèi)開始實施作案�！睂m曉寧說。

　　以高額利息誘惑64名投資者

　　據(jù)介紹,陳某從二手車市場以100元一套的價格買來二手車輛的全套照片,由田某負責(zé)編輯后從網(wǎng)站后臺上傳,路某則擔(dān)任客服,用從淘寶新買的QQ號同投資人溝通。

　　“嫌疑人謊稱使用投資人的眾籌款來購買二手車,50天之內(nèi)將該車輛銷售出去,如果銷售成功賺取的利潤和投資人三七分成,如果在50天之內(nèi)銷售不出去,平臺會收購這輛車,占用大家的資金,以年化12%-18%的利息給大家返本付息�！泵窬�說,高額利息的誘惑下,不少投資人紛紛出資,短短9天時間,全國各地64人共計511萬元被騙。

　　事發(fā)后將部分物證拋入黃河

　　據(jù)了解,所有投資人的投資款全部打到了對公賬戶中,陳某再將對公賬戶的錢轉(zhuǎn)賬到苗某的11張個人銀行卡內(nèi),由王某開車拉著苗某,到銀行柜臺或者ATM取現(xiàn)后交給陳某。

　　據(jù)警方介紹,“東窗事發(fā)”后,陳某于8月3日晚上帶另外幾人將出租屋內(nèi)的電腦、打印機等所有物品,全部用車拉到濟南北建邦大橋拋至黃河內(nèi),之后分贓逃匿。

　　2016年9月9日,經(jīng)偵大隊歷時17日將該案成功破獲,先后將4名犯罪嫌疑人全部抓獲,追贓捷豹、寶馬轎車、萬國手表等高檔奢侈品折合人民幣加現(xiàn)金共計300余萬元。

　　2018年2月24日,4名嫌疑人被法院判決。其中陳某被判處有期徒刑4年,王某被判處有期徒刑2年,田某被判處有期徒刑1年3個月,路某被判處有期徒刑1年。

　　案件2

　　濟南藏某堂融資674萬建廠

　　最終500多萬打了水漂

　　據(jù)警方介紹,二手車平臺假借眾籌進行集資詐騙的案件,瞄準的群體都是年輕人,但融資建廠的詐騙,大多針對的是中老年人。

　　2015年,位于市中區(qū)英雄山路的濟南藏某堂商貿(mào)有限公司以為西藏雪鷹集團公司融資為名,向客戶宣稱經(jīng)營藏藥效益十分好,目前需要擴大規(guī)模并要在西藏建工廠,但資金周轉(zhuǎn)不開需要融資。

　　“他們便通過人傳人、付高息、拿提成的方式,以融資建廠為名向40多名投資人集資約674.16萬,但最終有500多萬不能兌付。在此情況下,眾多投資人報警�！绷�里山派出所副所長李濤說。

　　市中公安分局遂將該案立為非法吸收公眾存款案進行調(diào)查,并遠赴西藏,于2015年6月25日抓獲主犯徐某和李某,扣押藏某堂公司名下財物一宗。

　　“經(jīng)過調(diào)查,主犯徐某、李某以在西藏經(jīng)營藏藥、西藏土特產(chǎn)為由吸收存款,向客戶承諾月息3%,我們也趕赴了西藏,發(fā)現(xiàn)他主要的資金確實是用在了建廠上,但收益不像預(yù)期的那樣理想,導(dǎo)致不能兌付�！崩顫�說。

　　據(jù)民警介紹,為獲得投資人信任,徐某和李某甚至帶領(lǐng)投資客戶到西藏考察,很多客戶對犯罪嫌疑人所宣稱的高收益深信不疑�？晒�廠建成后,獲得的收益遠遠不夠支付投資人的本金及高額利息,最終資金鏈斷裂。

　　“客戶看到廠區(qū)廠房建設(shè)、設(shè)備情況、員工宿舍后,對這個項目深信不疑,感覺大有前景,投資人基本上都是中老年人,他們的目的都是賺取高息。”

　　據(jù)悉,現(xiàn)該案件已由法院判決。徐某被判處有期徒刑四年三個月,并處罰金八萬元；李某被判處有期徒刑三年三個月,并處罰金六萬元。

　　“親眼所見也未必是真的,要樹立正確的理財觀念,珍惜自己的血汗錢,拒絕高利誘惑,不盲從宣傳廣告,不聽信他人誘導(dǎo),遠離非法集資�！泵窬�說。

　　分析

　　上當受騙的不止老年人

　　很多年輕人、成功人士也被坑

　　記者從市中公安獲悉,在辦案過程中,警方發(fā)現(xiàn)目前非法集資案件投資參與人的身份正趨于多樣化。過去案件中的投資參與人多是一些有投資意識、但缺乏風(fēng)險意識的中老年人,但是近年發(fā)生案件中的投資參與人群有了變化。

　　“投資實體項目的多是些中老年人,眾籌、P2P模式非法集資參與人多是年輕人,私募基金模式非法集資參與人多是資金較為雄厚的富裕人員,交易所型非法集資參與人多是富有股票、期貨、信托投資經(jīng)驗的人員,簡單理財類非法集資的參與人甚至包括了大量的農(nóng)民�！泵窬�說。

　　據(jù)警方分析,上述集資參與人員參與非法集資的動機也不同,主要分為三類:一是沒有任何理財經(jīng)驗的人；二是多次參與過非法集資投資,快進快出,嘗到過“甜頭”的人；三是盲目相信非法集資案件發(fā)案后,可以讓政府為自己的損失買單的人。

　　警方稱,現(xiàn)在非法集資類案件手法的隱蔽性、欺騙性、多變性,使社會各個階層的人員都可能受害。當然這也和當前正規(guī)的投資渠道少,群眾普遍缺乏長期投資意識,熱衷追逐高利、甚至暴利有關(guān)。

　　值得注意的是,2017年8月24日,國務(wù)院法制辦公布《處置非法集資條例(征求意見稿)》,因參與非法金融活動受到的損失,由參與者自行承擔(dān)�！胺欠�集資是違法行為,將受到法律制裁,參與投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護�！泵窬�說。

　　提醒

　　非法集資套路深，快速致富要謹慎

　　會上記者了解到,為了提高市民識別非法集資的能力,警方也推出了4項防范措施。

　　1.要認清非法集資的本質(zhì)和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”“快速致富”的投資項目要冷靜分析,避免上當受騙。

　　2.要正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)部門的依法批準,是否向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報,非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

　　3.要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險,不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風(fēng)險。因此,一定要增強理性投資意識,依法保護自身權(quán)益。

　　4.要增強參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。因此,當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時,一定要認真識別,謹慎投資。

　�。ㄉ�活日報記者 李震）